İyimser gibi yatırım yaparak kötümser gibi tasarruf edin.

1984'te Jane Pauley 28 yaşındaki Bill Gates ile röportaj yaptı. Pauley, "Bazıları sana dahi diyor," dedi. Bunun seni utandırabileceğini biliyorum ama ...

Gates, Duygu yok, Cevap yok.

Pauley garip bir kahkaha ile, Tamam, sanırım bu seni utandırmıyor, dedi.

Yine, Gates'ten sıfır tepki.

Tabii ki bir dahiydi. Ve bunu biliyordu.

Gates, her evde her masada bir bilgisayar olması gerektiğini düşündüğü için 19 yaşında üniversiteden ayrıldı. Bunu sadece yeteneklerinize sonsuz bir güven duyduğunuzda yaparsınız. Paul Allen bir keresinde Bill ile ilk tanıştığı zaman hakkında şunları yazmıştı:

Bill Gates hakkında üç şeyi çok çabuk anlatabilirsin. Gerçekten zekiydi. Gerçekten rekabetçiydi; sana ne kadar zeki olduğunu göstermek isterdi. Ve o gerçekten çok ısrarcıydı.

Ama Bill Gates'in başka bir yanı vardı. Neredeyse paranoyaydı.

Microsoft'u kurduğu günden itibaren, bankada her zaman, hiçbir gelir gelmeden 12 ay boyunca şirketi ayakta tutmaya yetecek kadar nakit olması konusunda ısrar etti. 1995'te Charlie Rose ona neden bu kadar çok nakit tuttuğunu sordu. Teknolojide işler o kadar hızlı değişiyor ki, gelecek yılın işi garanti edilemez, "Microsoft dahil" dedi. 2007'de şunları düşündü:

Her zaman endişelendim çünkü benim için çalışan insanlar benden büyüktü ve çocukları vardı ve her zaman "Ya maaş alamazsak ödemelerimizi karşılayabilir miyim?" diye düşündüm.

İyimserlik ve kötümserlik bir arada var olabilir. Yeterince dikkatli bakarsanız, neredeyse her başarılı şirkette ve başarılı kariyerde onları yan yana göreceksiniz. Zıtlar gibi görünürler, ancak her şeyi dengede tutmak için birlikte çalışırlar.

Gates'in anladığı şey, ancak kısa vadede hayatta kalacak kadar kötümserseniz uzun vadede iyimser olabileceğinizdir.

Çoğu insan için buna başvurmanın en iyi yolu şudur: Bir karamsar gibi tasarruf edin, bir iyimser gibi yatırım yapın.

Sizi ikna etmeye çalışayım.

- Bir karamsar gibi tasarruf edin -

John Littlewood, mucizelerin basit istatistiklerden daha fazlası olduğu fikrini çürütmeye çalışan bir matematikçiydi.

Fizikçi Freeman Dyson açıklıyor:

Littlewood’un mucizeler yasası, herhangi bir normal insanın yaşamı boyunca, kabaca ayda bir mucizelerin gerçekleştiğini belirtir.

Yasanın kanıtı basittir. Uyanık olduğumuz ve aktif olarak hayatlarımızı yaşamakla meşgul olduğumuz süre boyunca, her gün yaklaşık sekiz saat boyunca, saniyede bir hızda olan şeyleri görür ve duyarız. Yani başımıza gelen toplam olay sayısı günde yaklaşık 30.000 veya ayda yaklaşık bir milyondur.

Birkaç istisna dışında, bu olaylar mucize değildir çünkü önemsizdir. Bir mucize şansı, milyon olayda yaklaşık birdir. Bu nedenle, her ay ortalama olarak bir mucize olmasını beklemeliyiz.

100 yıllık olayları düşünün. Yüz yıllık seller, kasırgalar, depremler, mali krizler, dolandırıcılıklar, salgınlar, siyasi erimeler, ekonomik durgunluklar vb. Durmaksızın devam ediyor. Pek çok korkunç şeye “100 yıllık olaylar” denebilir.

100 yıllık bir olay, her 100 yılda bir gerçekleştiği anlamına gelmez. Bu, herhangi bir yılda meydana gelme olasılığının yaklaşık% 1 olduğu anlamına gelir. Düşük görünüyor. Ancak yüzlerce farklı bağımsız 100 yıllık etkinlik olduğunda, bunlardan herhangi birinin belirli bir yıl içinde meydana gelme ihtimali nedir?

Aslında oldukça fazla.

Önümüzdeki yıl yeni bir felaket salgını için% 1 şans,% 1 sakatlayıcı depresyon olasılığı,% 1 felaket sel olasılığı,% 1 siyasi çöküş şansı vesaire vesaire vesaire gelecek yıl kötü olacak - veya herhangi bir yıl - rahatsız edici derecede yüksek.

Littlewood Yasası bize her ay bir mucize beklememizi söylüyor.

Tarih bize ne söylüyor?

Arnold Toynbee, tarih “birbiri ardına lanet olası şeylerdir” dedi. Dan Carlin’in Son Her Zaman Yakında adlı kitabı, pandemilerden nükleer savaşa kadar dünyanın sona eriyormuş gibi hissettiği dönemleri vurguluyor. Her çağda, her kıtada, her kültürde varlar. Kötü haber normdur.

1950'ler ve 1990'lar gibi müreffeh dönemler olduğunu düşündüğümüz dönemlerde bile, sürekli bir keder zinciri vardı. Nüfus artışına göre ayarlanmış, 1958 durgunluğu sırasında 2008'deki Büyük Durgunluk dönemindeki herhangi bir ayda olduğundan daha fazla Amerikalı işini kaybetti. Küresel finans sistemi 1998'de, gördüğümüz en büyük refah patlaması sırasında neredeyse çöktü.

Dünya ortalama olarak her on yılda bir kırılıyor. Ülkeniz, eyaletiniz, kasabanız veya iş yeriniz için her bir ila üç yılda bir muhtemelen.

Bazen berbat bir şans gibi geliyor ya da kötü haberin yeni bir ivmesi bu. işte Littlewood Yasasıdır. Milyonlarca farklı şey ters gidebilir, bu nedenle bunlardan en az birinin herhangi bir anda kargaşaya neden olması muhtemeldir.

Bir kötümser gibi tasarruf etmek, kötü haberlerin ne kadar yaygın olduğuna dair soğuk istatistikleri kabul ettiğiniz anlamına gelir. Küresel, ulusal, yerel, ticari ve kişisel düzeyde yaygındır. Bir sonraki muz kabuğuyla başa çıkmak için bir yastık altı ihtiyacınız olacağını kesin olarak bilerek, çok tasarruf edin. Biraz paranoyak olun, bugün sahip olduğunuz varsayımların yarın bozulabileceğini bilin.

BİR OPTİMİST GİBİ YATIRIM YAPIN

Olasılıklar, sık sık yaşanan aksiliklerin ortasında uzun vadeli ilerlemeye doğru hafifçe aşağıya eğiliyor. Binlerce yıldır gerçekleşiyor: milyonlarca insan bir problemi çözüyor ve bir sonrakine adım adım, deneyler yaparak geçiyor.

İlerleme her zaman olduğundan (geçmiştekileri unutmayız) ancak aksaklıklar geçici olduğundan (yeniden inşa ederiz), uzun vadeli olasılıklar büyümeye doğru yönelir.

Ve hepsi bu kadar.

Blackjack'te, kumarhaneler genellikle oyunculara karşı% 0,5 avantaja sahiptir ve bu, zaman içinde kazanacaklarını garanti etmek için yeterlidir. En iyi kart sayıcılar, kasa üzerinden yaklaşık% 2'lik bir avantaj sağlar ve bu, zaman içinde kazanmalarını sağlamak için yeterlidir.

Ekonomide de aynı şey.

Uzun vadeli olasılıklar ekonominin lehinedir. Ve bu neredeyse her zaman böyledir, çünkü hatalar - düşüşler, durgunluklar ve panikler, savaşlar - problem çözmeyi besler.

İhtimaller sizin lehinize olduğunda, bileşik getiri devreye girer. Ve sonra …. Boom.

Bileşik oluşturmayı hafife almak kolaydır çünkü zeki insanlar için bile sezgisel değildir. Michael Batnick bir keresinde bunu açıklamıştı. Kafanızda 8 + 8 + 8 + 8 + 8 + 8 + 8 + 8 + 8'i hesaplamanızı istersem, bunu birkaç saniye içinde yapabilirsiniz (72'dir). Sizden 8x8x8x8x8x8x8x8x8'i hesaplamanızı istersem, kafanız patlayacak (134,217,728'dir).

Şanslar sizin lehinize ise ve bunları uzun süre kendi lehinize tutabiliyorsanız, sadece iyimser olmamalısınız. Saçma, tam anlamıyla baş döndürücü bir iyimser olmalısın.

Tarihin bize anlattığı da bu, değil mi?

Tüm iyi yatırımlar, uzun vadeli ilerlemenin ve birleşik getirinin tadını çıkarmak için kaçınılmaz bir kısa vadeli aksaklıklar ve hayal kırıklıkları zincirinden kurtulmaya bağlıdır.

İyimser gibi yatırım yaparak kötümser gibi tasarruf edin...

AçIKLAMA

LUMIBASIS güvenilir kaynaklardan bilgi almak için makul çabayı göstermiştir, burada sunulan üçüncü şahıs bilgilerinin doğruluğu, güvenilirliği veya eksiksizliği konusunda hiçbir beyanda bulunmamakta veya garanti vermiyoruz. Bu analizin tek amacı bilgidir. Burada sunulan hiçbir şey ve hiçbir hizmet kesinlikle yatırım tavsiyesi değildir. Yatırım kararları vermeden önce finans danışmanınıza danışın.